El número de casos relacionados con el uso de criptomonedas en la financiación de delitos de terrorismo y blanqueo de dinero es realmente contable a nivel mundial. El valor de las transacciones de criptomonedas involucradas en estos delitos también es muy inferior al valor del dinero fiduciario utilizado en estas formas de delincuencia.
El uso de las criptomonedas en actividades ilícitas es tan limitado que Europol lo admitió en su informe publicado el miércoles. El informe pretendía destacar el uso de activos digitales en actividades delictivas.
«La criptodivisa sigue siendo atractiva para los delincuentes, principalmente debido a su naturaleza pseudoanónima y a la facilidad y rapidez con la que se pueden enviar fondos a cualquier parte del mundo. Sin embargo, el uso de criptomonedas para actividades ilícitas parece comprender sólo una pequeña parte de la economía global de la criptomoneda, y parece ser comparativamente menor que la cantidad de fondos ilícitos involucrados en las finanzas tradicionales.
Los delincuentes y las redes criminales implicadas en la delincuencia grave y organizada también siguen dependiendo en gran medida del dinero fiduciario y las transacciones tradicionales, además de las nuevas oportunidades de transferencia de valor.»
No obstante, el informe afirma que las redes que utilizan criptomonedas para cometer delitos a nivel mundial siguen expandiéndose y algunas incluso las ofrecen como servicio a otros delincuentes.
Sin embargo, si nos atenemos a las cifras de las Naciones Unidas, el blanqueo de dinero es un negocio floreciente a nivel mundial que representa actualmente entre el 2 y el 5% del PIB mundial, es decir, entre 800.000 y 2 billones de dólares anuales.
Además, cada año se gastan entre 1,6 y 2,2 billones de dólares para facilitar las actividades ilegales y la delincuencia transnacional. El tráfico de personas es ahora un negocio de 150.000 millones de dólares al año. La mayor parte se facilita con dinero fiduciario.
Lamentablemente, más del 80% de este dinero fiduciario pasa por bancos e instituciones financieras reguladas debido a la colusión, la corrupción, la participación del Estado y otras tolerancias, a pesar de los estrictos procedimientos de ALD y anticrimen.
De hecho, las criptomonedas -cuyas transacciones pueden ser rastreadas en cualquier momento en un libro de contabilidad digital blockchain- sólo resultan valiosas para los investigadores porque otras muchas transacciones delictivas y de blanqueo de capitales implican dinero en efectivo y nunca pueden ser rastreadas ni se aportan pruebas de su ocurrencia.
La razón principal por la que estos delitos que implican al dinero fiduciario, a los bancos regulados y a las instituciones financieras son difíciles de detener no es que se utilice el cripto o que los delitos se oculten. Más bien se debe a la corrupción financiera y a la implicación de estados y personas poderosas en dichas transacciones.
La Red de Ejecución de Crímenes Financieros («FinCEN»), una agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, publicó en septiembre de 2021 unos archivos condenatorios que revelan que los bancos regulados a nivel mundial siguen moviendo miles de millones de dólares en transacciones sospechosas para presuntos terroristas, cleptócratas y capos de la droga.
El informe elaborado por la FinCEN revela que los bancos y las instituciones financieras generan enormes beneficios moviendo fondos ilícitos, fortunas malversadas de países en desarrollo y dinero robado a través de esquemas Ponzi.
Los organismos de inteligencia y de aplicación de la ley lo saben pero no pueden hacer nada. De hecho, la transparencia con las criptomonedas y las cadenas de bloques es la razón por la que se opone con vehemencia y no puede ser atractiva para nadie que quiera que estos delitos continúen.
El informe de Europol no dice cuánto cripto está involucrado en el crimen en total, pero dice que el volumen total de transacciones relacionadas con los mercados de la darknet en Internet se estimó en 1,7 mil millones en 2020. Menciona el mayor mercado activo de la darknet, Hydra, que, según dice, fue responsable del 75% de las transacciones de la darknet.
El informe destaca además «decenas de millones de euros» de fondos robados que se encontraron a través de una investigación de Europol sobre el blanqueo de dinero en 2020, iniciada en 20 países. Luego, las autoridades alemanas ayudaron a descubrir una red de fraude de inversiones de 30 millones de euros en toda Europa en 2021.
